Vos besoins
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PLACER MON CAPITAL
Construire, développer et faire fructifier son patrimoine est un travail de long terme. Il est donc indispensable de mettre en place une stratégie patrimoniale.
Mais faire le bon choix parmi les différents produits d’épargne n’est pas une mince affaire.
Cette décision requiert de nombreuses connaissances en matière financière, juridique et fiscale que peut vous apporter votre conseiller en gestion de patrimoine.
En effet, après une analyse rigoureuse de votre situation patrimoniale, il pourra vous proposer une solution d’investissement qui s’adapte à vos besoins en fonction de votre situation, vos objectifs, mais aussi de votre profil d’investisseur.
Une fois mis en place, Expertise Patrimoniale s’engage à réaliser un suivi attentif et régulier de ces supports sur le long terme.
« Une solution d’investissement qui s’adapte à vos besoins en fonction de votre situation, vos objectifs, mais aussi de votre profil d’investisseur »
OPTIMISER MA FISCALITÉ
Impôt sur le revenu, impôt sur les sociétés, impôt sur la fortune immobilière, taxation des plus-values, droits de succession... La pression fiscale peut être très importante si aucune stratégie d’optimisation n’est mise en place.
La maîtrise de la fiscalité est un avantage incontestable dans une stratégie patrimoniale qui peut permettre un allégement de l'imposition non négligeable.
C’est par le biais d’un réel suivi de l’actualité législative que votre conseiller vous aide à réduire votre imposition. Quelle que soit la source de votre fiscalité, Expertise Patrimoniale vous accompagne dans son optimisation.
Qu’il s’agisse de défiscalisation immobilière ou financière, il existe plusieurs dispositifs fiscaux vous permettent de capitaliser tout en bénéficiant d’une réduction ou déduction d’impôt. Le choix de ces dispositifs est au dépend de votre situation financière mais également de vos objectifs.
« La maîtrise de la fiscalité est un avantage incontestable dans une stratégie patrimoniale »
PROTÉGER MA FAMILLE
De nombreux aléas peuvent toucher une personne tout au long de sa vie : une maladie, un accident, une perte d’emploi, un décès... Toutes ces tragédies peuvent impacter considérablement et parfois irrémédiablement votre niveau de vie ou celui de vos proches.
Pour assurer la situation financière de votre famille en cas d’accident de la vie, Expertise Patrimoniale vous conseille des solutions juridiques et assurantiels adaptés qu’il importe de mettre en place le plus tôt possible.
L’assurance prévoyance permet de conserver son niveau de revenu en cas d’accident de la vie. Elle couvre ainsi de nombreux domaines : prévoyance en cas d'accident, prévoyance famille, prévoyance santé, prévoyance dépendance, prévoyance décès, prévoyance retraite.
Les assurances prévoyances s’adaptent au profil de l’assuré sous la forme d’une rente temporaire, viagère ou d’un capital versé.
Expertise Patrimoniale vous accompagne également de le choix de votre complémentaire santé (mutuelle) afin de compléter les remboursements de la Sécurité Sociale.
« L’assurance prévoyance permet de conserver son niveau de revenu en cas d’accident de la vie »
TRANSMETTRE MON PATRIMOINE
L’anticipation est un point essentiel et peut être faite de deux façons : Soit de façon volontaire et anticipé dans ce cas vous procédez à des donations ou alors en dépit de votre volonté et dans ce cas, vos héritiers la ‘’subissent’’: c’est ce qu’on appelle la succession.
La transmission du patrimoine en cas de décès est une problématique délicate à aborder mais aussi à anticiper. Pourtant, une succession non préparée peut avoir des conséquences catastrophiques : droits de succession, conflits familiaux, conjoint survivant en difficulté, indivision,...
Préparer votre succession vous permet de mettre à l'abri vos proches ou en avantager certains, alléger la fiscalité qui portera sur le patrimoine légué, mais aussi sécuriser la transmission de votre entreprise à vos descendants.
Que ce soit à titre privé ou à titre professionnel, Expertise Patrimoniale vous aide à anticiper la transmission de vos actifs patrimoniaux pour mieux préparer votre avenir et celui des vôtres.
De nombreuses stratégies d’optimisation de la transmission existent pour assurer la continuité de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
« Préparer votre succession vous permet de mettre à l'abri vos proches »
INVESTIR DANS L'IMMOBILIER
Les décisions concernant les investissements immobiliers peuvent être lourdes de conséquences. C’est pourquoi, nous vous conseillons sur la pertinence de votre investissement en fonction de votre patrimoine, vos objectifs, votre mode de financement envisagé, de l'état actuel du marché, de l'usage que vous comptez faire de cette acquisition, etc...
Au regard des nombreux dispositifs de défiscalisation immobilière, les investisseurs peuvent être attirés par la possibilité de rentrer dans le marché immobilier tout en ayant pour objectif de profiter d’avantages fiscaux Expertise Patrimoniale vous propose également d’investir dans la pierre papier au travers des SCPI, vous donnant accès à un vaste patrimoine immobilier locatif.
D’autres solutions sont envisageables telles que loger de l’immobilier dans les contrats d’assurance vie ou de capitalisation sous forme de SCI, SCPI ou d’OPCI. Devant la multitude des opportunités d’acquisition, chaque projet nécessite une étude approfondie en amont permettant de statuer sur sa pertinence, sa faisabilité et sa rentabilité.
Ancrés dans une politique d’indépendance et de transparence totale envers ses clients,Expertise Patrimoniale propose des opérations sur-mesure et à forte valeur ajoutée.
« Chaque projet nécessite une étudeapprofondie en amont permettant de statuer sur sa pertinence, sa faisabilité et sa rentabilité »
PILOTER MON ENTREPRISE
Dans le cadre de son activité, le chef d'entreprise prend des décisions qui peuvent avoir une grande influence sur son patrimoine voire sur celui de sa famille. Comment réaliser le meilleur choix tout en tenant compte des objectifs personnels, familiaux et professionnels ?
Prévoyance professionnelle, gestion de trésorerie, optimisation de la rémunération du dirigeant, plan d’entreprise,... La gestion d’un patrimoine professionnel est relativement complexe et demande une grande expertise. C’est pourquoi il est essentiel de se faire épauler par un conseiller spécialisé qui sera à même de répondre de manière optimale à vos besoins.
« La gestion d’un patrimoine professionnel est relativement
complexe et demande une grande expertise »
PRÉPARER MA RETRAITE
La retraite entraîne des changements majeurs dans la vie de chacun, notamment en termes de revenus perçus et de reste à vivre.
Les habitudes et dépenses de la vie courante ne changent pas tandis que vos revenus, eux, diminuent considérablement.
Afin d’anticiper ce changement de situation et de pallier cette baisse de revenus liée à la cessation de l’activité professionnelle, il est indispensable de mettre en place en amont des outils de capitalisation adéquats, de façon à conserver votre train de vie.
Pour savoir combien épargner en vue de la retraite, il est nécessaire de bien connaître ses dépenses actuelles et d’envisager les éventuelles dépenses futures, notamment celles relatives à la santé ou à la perte d’autonomie.
Expertise Patrimoniale est à votre disposition pour vous aider dans le choix de votre stratégie et vous accompagne dans la mise en place de solutions d’investissements pour préparer votre retraite.
